你现在的位置:首页 > 实验研究 >
美国商科热门专业金融学VS金融工程有什么区别?
发布时间:2019-10-18  信息发布人:管理员  

美国研究生商科专业一直以来都是申请热门方向,乍一看,MFE比MSF多了工程二字,那么很多同学都会自觉把MFE划分到偏理科的领域,把MSF则划分到偏商的领域,这就会让不少人误认为MFE的学位含金量高于MSF。那么实际上真的如此吗?

专业介绍

总的来说,MFE跟MSF具有很强的关联性,但其学位的设定注定了两者存在各自的擅长领域,详情如下:

金融硕士MSF

MSF作为是商科的大热门专业,其申请难度还是有的,想进TOP名校非常难,僧多肉少。MSF,主要为培养金融专业的人才而设立。教学方向包括金融分析,投资管理和公司财务等。课程包括金融,经济,金融风险管理。商科背景或者数理背景的本科生都可以申请,转专业申请也是可行的。具有较高的数学和计算机能力的同学在申请上会有优势。

金融工程硕士MFE

MFE是90年代新兴的交叉学科项目,此学科深入使用数学、计算机技术解决金融问题。因为毕业生是去往金融领域就业的,所以它属于商科类项目。然而,它的课程的理工味道却非常浓厚。通常设在工学院或数学系下,由工学院、商学院、数学系联合授课。

MFE学制很短,一般是1-2年,大部分学校不提供奖学金(一小部分例外)。开设MFE的学校不是太多,而且申请人又很多,所以竞争非常激烈。

对比后可以发现,MSF和MFE都涉及不少数理内容,而且需要使用不少定量分析的工具,因此他们肯定都不是“文科”。只能说,MSF的内容相当广泛,涵盖了从个人到企业的各种金融课题,毕业后的就业选择更广;而MFE则是更专业化,课程的自由度没有MSF大,因此在就业的选择面上,要比MSF小。

申请要求

前文也提到,这两大项目可是美研申请的热门专业,因此竞争非常惨烈,申请要求也随之变高,录取要求不低!

由于金融工程属于交叉学科,与金融的关系还是比较密切的,所以两者对于申请学生的背景要求比较相似。比如申请者都需要拥有金融、数学、经济、统计、经济计量背景,而MFE在此基础上还会对有计算机、物理、化学、工程等背景的人更加欢迎。另外,GPA、GMAT等都是必需品,大家想要申请到顶尖学校的优秀项目的话软硬条件都不能差。

就业发展

MSF就业发展方向

MSF由于学习内容广泛,毕业之后的职位也是遍布了三百六十行。当然,主要领域还是在金融,近几年金融行业的火爆程度,从业人员的平均薪酬很高,可以说是很多人梦想的职业。不过近几年金融学毕业生数量暴增,就业市场的竞争愈发激烈。加班,出差,压力大,也都是金融人的时常挂在嘴边的关键词。所以同学们在选择高回报的同时,也要做好高投入的心理准备。

主要就业:银行、风险投资、证券、私募、和企业的金融部门等

MFE就业方向发展

在就业选择上,MFE的毕业生能去的地方其实并不多。如果学校的课程设置更偏向于技术方面,那么可以试试编程、数据分析等;如果理工方面的技能不够,此时的主要职业目标则是投行或者对冲基金里的 trader,利用对金融衍生品以及风险管理的知识,在市场上进行投资或者投机性套利。

主要就业:投资银行、基金公司、风险管理部门等金融服务性行业或其他相关行业从事定量和技术性工作

总得来说,MSF和MFE的毕业生都可以进投行,但是由于申请的部门不同,对申请者的要求也不尽相同。即使是在一家大型投行的内部,不同部门对于员工也有不同的偏好,而这种偏好不仅仅在于学术背景上,更重要的是看不见摸不着的“软技能”。

热门项目推荐

金融硕士MSF

1.普林斯顿大学:Master of Finance

普林斯顿的这个项目很有趣,因为它既是MSF项目又是MFE项目。这个项目设置在普林斯顿大学的Bendheim金融中心,学制两年,该项目的最大特点是非常强调金融经济学、金融工程和计算机方法,由经济系、计算机系、以及运筹学与金融工程系联合授课。

课程提供包括金融工程与风险管理、定量资产管理和宏观经济预测、金融技术三个学术方向,核心必修课包括金融投资、资产定价、现代回归和时间序列应用、公司金融与财务会计、金融计量学,选修课则非常丰富。

2.哥伦比亚大学:Master of Science in Financial Economics

该项目学制2年,介于MBA和PHD项目之间,相比MBA,哥大的项目专注的领域更具体,相比PHD时间较短且有一定的职业导向。项目目标是培养能在投资银行、商业银行、资产管理公司、咨询公司等机构从事分析工作的人才,课程非常数学化。

3.斯坦福大学:Master of Science Program Mathematical and Computational Finance Track

该项目由ICME开设,没有奖学金,课程非常理论化,偏重研究,例如可以选斯坦福商学院里Duffie教授的博士生课,此人是资产定价理论的世界级大师。这个项目每年招30个人,而且一小部分面向斯坦福的本科生。

金融工程硕士MFE

1.加州伯克利分校:Master of Science in Financial Engineering

Berkeley在美国西部的名气仅次于斯坦福。Berkeley 的MFE项目是全美名气最大的,是这个项目的首席代表。设在Haas商学院里,1年的项目,似乎没有奖学金,只有春季入学。Berkeley的MFE重视实践,而且由于是MFE中的老大,名气没的说,毕业生就业非常好。该项目招人非常重视工作经历,而且这已经成为了Berkeley录取的一个无形标准。

2.纽约大学:Master of Science in Mathematical Finance

纽约大学的地理位置优越,这个项目设在纽约大学的Courant数学科学研究所下,1.5年的项目,偏理科,课程固定,没有奖学金。Courant的学者是欧洲古典哥廷根数学学派的传人,是世界顶级的应用数学研究部门。这个项目非常重视申请人的数学背景。纽约大学与金融产业界联系紧密,毕业生就业率好的不能再好。这也是它超级抢手的原因之一。

3.卡内基梅隆大学:Master of Science in Computational Finance